按照《旅行社条例》、《旅行社条例实施细则》及人民银行相关账户管理规定，为规范旅行社质量保证金存款账户的开立和使用，保护客户资金安全，制定本业务流程：
一、定期保证金的开立
1、旅行社前往北京建国门支行(以下简称“经办行”)开立结算账户，需提供以下开户资料原件：
结算账户开户申请书及印鉴卡片
营业执照正、副本
旅行社业务经营许可证副本
组织结构代码证
税务登记证
法人代表身份证(如授权他人开户，还需提供被授权人身份证)
开户公函及授权书
并，并将复印件政管理部门备案议书》(附件一支付，如与客户有特殊约2、结算账户经人民银行核准或报备后，旅行社将要存入的资金划至经办行，待开立定期保证金时使用。资金划入时，进账单或贷方凭证备注栏上应注明“存入质量保证金”字样。
行务部门后账中(被授权人身份证)、行和则》、《旅行社质量保证金取3、资金到账后，旅行社与经办行签订《旅行社质量保证金存款协议书》，开立定期保证金账户。按照我行规定，我行开立定期保证金后只向旅行社出具回单，不出具《定期存款开户证实书》和《定期存单》。
4、如旅行社达到担保要求，经办行可向旅行社提供保证金担保，担保期限不少于一年。担保期届满前3个工作日，应续办担保手续。
二、定期保证金的支取
1、根据《旅行社条例》相关规定，质量保证金只有在以下三种情况下方可办理支取业务。
1)旅行社因解散或破产清算、业务变更或撤减分社减交、三年内未因侵害旅游者合法权益受到行政机关罚款以上处罚而降低保证金数额50%等原因，需要支取保证金时，经办行凭许可的旅游行政管理部门审核出具《旅行社质量保证金取款通知书》，经与旅游行政管理部门核实无误后，将相应数额的保证金退还至旅行社结算账户。
2)发生《旅行社条例》第十五条规定的情形，旅行社违反旅游合同约定侵害旅游者合法权益，或旅行社因解散、破产或者其他原因造成旅游者预交旅游费用损失的，经办行应根据旅游行政管理部门出具的《旅行社质量保证金取款通知书》及《旅游行政管理部门划拨旅行社质量保证金决定书》，经与旅游行政管理部门核实无误后，在5个工作日内将保证金以现金或转账方式直接向旅游者支付。
3)发生《旅行社条例》第十六条规定的情形，人民法院认定旅行社损害旅游者合法权益，旅行社拒绝或者无力赔偿的，经办行应根据人民法院判决、裁定及其他生效法律文书执行，从旅行社质量保证金账户上划拨赔偿款。
五销息用于偿还授信后多余部分划转到该客户在我行开立的活期结算账户
务经办回执联签字并加盖“柜台业务专用章(对公)”(或部门公章)2、如经办行已向旅行社提供担保，因发生《旅行社条例》第十五条、第十六条规定的情形，经办行应在收到《旅行社质量保证金取款通知书》及《旅游行政管理部门划拨旅行社质量保证金决定书》或人民法院判决、裁定及其他生效法律文书5个工作日内，履行担保责任。
三、保证金账户的增存和补交
旅行社因开立分社增存保证金或因旅游行政管理部门划拨补交保证金的，应与经办行签订一份新的《旅行社质量保证金存款协议书》，经办行为其新开立一个定期保证金账户。
四、保证金账户的注销
旅行社不再从事旅游业务的，经办行凭许可的旅游行政管理部门审核出具的《旅行社质量保证金取款通知书》办理保证金销户，并将保证金退还至旅行社结算账户。
五、其他规定
1、根据北京市旅游局规定，光大银行建国门支行作为质量保证金存款账户业务的唯一经办行，与我行合作此项业务的旅行社均需要前往经办行办理开户、存款及支取业务。
2、根据《旅行社条例》规定，质量保证金存款标准为：
(1)经营国内旅游业务和入境旅游业务的旅行社,存入质量保证金20万元;经营出境旅游业务的旅行社，增存质量保证金120万元。
(2)旅行社每设立一个经营国内旅游业务和入境旅游业务的分社，向其质量保证金账户增存5万元;每设立一个经营出境旅游业务的分社，向其质量保证金账户增存30万元。
(3)开立的质量保证金存款账户应为定期保证金，存款期限由旅行社和经办行协商确定，但不得少于一年。保证金到期时应自动结息转存，中途提取部分改按活期结算利息。利息收入全部归旅行社所有。
(4)质量保证金账户不得作为结算账户使用，无需客户预留印鉴，不得购买支付结算凭证。
京公网安备11010502035281号
